01
L'analyse juridique
Organisation du patrimoine, régimes matrimoniaux, structuration sociétaire (SCI, holding), pactes d'associés, préparation et anticipation des transmissions (donations, démembrement de propriété, assurance-vie, pacte Dutreil).
Nos expertises — Pôle Conseil
Le conseil au cœur de chaque décision patrimoniale.
Le pôle Conseil
Notre accompagnement
Le pôle Conseil constitue le cœur de l'ingénierie patrimoniale de CYRVAL. Notre approche repose sur une vision globale et transversale du patrimoine : nous n'isolons jamais un investissement, une problématique fiscale ou une opération juridique du reste de votre situation, mais nous les analysons dans leur interaction avec l'ensemble de vos actifs, de votre structuration familiale et professionnelle, et de vos objectifs de long terme.
Notre méthode
L'audit patrimonial, point de départ de chaque mission
Chaque mission débute par un audit patrimonial approfondi : recensement exhaustif de vos actifs (immobiliers, financiers, professionnels), analyse de votre situation civile, matrimoniale et successorale, étude de votre fiscalité personnelle et, le cas échéant, de celle de votre entreprise. Cette photographie initiale nous permet d'identifier les zones de risque, les inefficiences fiscales et les leviers d'optimisation propres à votre situation.
Nos domaines d'intervention
Sur cette base, nous élaborons des préconisations sur mesure, articulées autour de trois expertises complémentaires :
02
L'analyse fiscale
Optimisation de l'impôt sur le revenu et de l'IFI, arbitrages entre enveloppes fiscales, stratégies de transmission à moindre coût fiscal, accompagnement dans vos déclarations et vos choix d'options fiscales.
03
La recherche de structures et de produits financiers
La sélection en architecture ouverte des supports (contrats d'assurance-vie et de capitalisation, SCPI, private equity, fonds structurés, solutions de défiscalisation) les mieux adaptés à votre profil de risque, votre horizon de placement et vos objectifs patrimoniaux.
Suivi dans la durée
Le pôle Conseil ne s'arrête pas à la préconisation initiale, il assure un suivi patrimonial dans la durée. Votre situation évolue : événements familiaux, cessions d'entreprise, évolutions réglementaires ou fiscales et nous veillons en permanence à ce que votre stratégie patrimoniale reste cohérente avec vos objectifs. Ce suivi s'appuie sur des points d'étape réguliers et sur une veille technique constante, nous permettant de vous alerter et de vous proposer des ajustements dès qu'une opportunité ou un risque est identifié.
La mise en œuvre par le pôle Gestion
Découvrir le Pôle GestionContact
Nous contacter
Chaque patrimoine est unique. Chaque décision mérite un accompagnement adapté.
Les décisions patrimoniales qui comptent.